Banca Sara

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Con le gestioni patrimoniali si decide di affidarsi ad un gestore esperto, che opera nell’esclusivo interesse del cliente. Il gestore decide come agire in base alle esigenze del cliente, di quale rendimento desidera e della percentuale di rischio che accetta.
Le gestioni permettono la massima diversificazione e hanno uno stile di gestione attivo, che mira a superare il benchmark di riferimento ma con rischi inferiori.
Oltre ad una rendiconto trimestrale dettagliato il cliente potrà ottenere, ogni giorno, informazioni in tempo reale dal proprio promotore finanziario.

GPF (Gestioni in Fondi)
Le gestioni in fondi di Banca Sara sono multimanager: scelgono i migliori prodotti sul mercato fra gli oltre 4500 Fondi e Sicav di terzi distribuiti nel mercato italiano.
I criteri di selezione sono molto rigorosi:

Capacità di superare il benchmark di riferimento , cioè l’investimento ideale con cui si confronta il fondo comune
Costante controllo del rischio
Coerenza nello stile di gestione
Persistenza dei risultati nel tempo
Trasparenza

Le Gestioni in Fondi possono soddisfare ogni esigenza di investimento grazie alla gamma che comprende linee azionarie, obbligazionarie, bilanciate e flessibili.

GPM (Gestioni in Titoli)
Le Gestioni in Titoli danno al cliente la possibilità di investire scegliendo fra una selezione di titoli individuati tramite due processi:

di asset allocation (individuazione delle aree geografiche e dei settori industriali in cui investire)
di asset selection (selezione dei singoli titoli da inserire nel portafoglio)

Questo tipo di gestione si divide in quattro diverse linee:

monetaria
obbligazionaria
bilanciata
azionaria

Le linee sono caratterizzate da:

un portafoglio strategico in Fondi
un portafoglio tattico in titoli

Queste suddivisioni permettono all’investitore di ridurre i rischi durante le fasi di mercati incerti e di sfruttare al meglio le opportunità di crescita nelle fasi di mercati positivi.